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RBI: Zwischenbericht 1. Halbjahr 2024 - Stabile Ergebnisentwicklung des Kerngeschäfts
30.07.2024 / 07:28 CET/CEST
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Stabile Ergebnisentwicklung des Kerngeschäfts
- Konzernergebnis ohne Beiträge aus Russland und Belarus im 1. Halbjahr EUR 604 Millionen, inklusive Vorsorgen für CHF- und EUR-Kredite in Polen in Höhe von EUR 391 Millionen
- Kernerträge ohne Russland und Belarus im Quartalsvergleich mit EUR 1.523 Millionen stabil, höherer Provisionsüberschuss kompensiert leichten margenbedingten Rückgang des Zinsergebnisses
- Kreditrisikovorsorgen im 2. Quartal leicht gestiegen: EUR 78 Millionen für den Konzern ohne Russland und Belarus
- Harte Kernkapitalquote ohne Russland stabil bei 14,7% (für gesamten Konzern 17,8%)
- Russland: beschleunigte Risikominderung ? Abbau der Kundenkredite um fast 60% seit dem Höhepunkt im 2. Quartal 2022 auf EUR 5,8 Milliarden, erhebliche Einschränkung des internationalen Zahlungsverkehrs sowie Maßnahmen zur weiteren Senkung der Kundeneinlagen
- ROE-Ausblick von 10% (ohne Russland und Belarus) für 2024 bestätigt
| Erfolgsrechnung in EUR Millionen |
1-6/2024 |
1-6/2023 |
Q2/2024 |
Q1/2024 |
| Zinsüberschuss |
2.895 |
2.749 |
1.440 |
1.455 |
| Provisionsüberschuss |
1.391 |
1.698 |
722 |
669 |
| Handelsergebnis und Ergebnis aus Fair-Value-Bewertungen |
59 |
116 |
42 |
17 |
| Verwaltungsaufwendungen |
(1.924) |
(1.995) |
(986) |
(938) |
| Betriebsergebnis |
2.535 |
2.661 |
1.271 |
1.263 |
| Übriges Ergebnis |
(407) |
(450) |
(260) |
(147) |
| Staatliche Maßnahmen und Pflichtabgaben |
(161) |
(237) |
(21) |
(140) |
| Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte |
(48) |
(259) |
(23) |
(25) |
| Ergebnis vor Steuern |
1.919 |
1.715 |
967 |
952 |
| Ergebnis nach Steuern |
1.436 |
1.327 |
715 |
721 |
| Konzernergebnis |
1.324 |
1.235 |
661 |
664 |
| Bilanz in EUR Millionen |
30/6/2024 |
31/12/2023 |
| Forderungen an Kunden |
101.920 |
99.434 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kunden |
125.333 |
119.353 |
| Bilanzsumme |
209.963 |
198.241 |
| Risikogewichtete Aktiva gesamt (RWA) |
98.453 |
93.664 |
| Bankspezifische Kennzahlen |
30/6/2024 |
31/12/2023 |
| NPE Ratio |
1,8% |
1,9% |
| NPE Coverage Ratio |
53,3% |
51,7% |
| Harte Kernkapitalquote (transitional, inkl. Ergebnis) |
17,8% |
17,3% |
| Eigenmittelquote (transitional, inkl. Ergebnis) |
21,9% |
21,5% |
| Kennzahlen |
1-6/2024 |
1-6/2023 |
Q2/2024 |
Q1/2024 |
| Nettozinsspanne (Ø zinstragende Aktiva) |
2,94% |
2,74% |
2,92% |
2,98% |
| Cost/Income Ratio |
42,7% |
42,4% |
43,2% |
42,2% |
| Neubildungsquote (Ø Forderungen an Kunden) |
0,25% |
0,37% |
0,27% |
0,22% |
| Konzern-Return-on-Equity |
15,0% |
14,9% |
15,1% |
15,0% |
| Ergebnis je Aktie in EUR |
3,87 |
3,59 |
1,93 |
1,94 |
Ausblick
Der Ausblick für 2024 bezieht sich auf die RBI ohne Russland und Belarus. Der Ausblick für den gesamten RBI-Konzern einschließlich Russland und Belarus wurde angesichts der beschleunigten Reduzierung der Geschäftstätigkeit in Russland ausgesetzt.
| Ausblick 2024 |
RBI ohne RU/BY |
| Zinsüberschuss in EUR |
rund 4,1 Mrd. |
| Provisionsüberschuss in EUR |
rund 1,8 Mrd. |
| Forderungen an Kunden (Wachstum) |
4 bis 5% |
| Verwaltungsaufwendungen in EUR |
rund 3,3 Mrd. |
| Cost/Income Ratio |
rund 52% |
| Neubildungsquote (vor Berücksichtigung von Overlays) |
rund 35 BP |
| Konzern-Return-on-Equity |
rund 10% |
| Harte Kernkapitalquote |
rund 14,7%* |
| *Unter Annahme einer Entkonsolidierung der russischen Einheit zum Kurs-Buchwertverhältnis von Null |
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John P. Carlson, CFA
Head of Group Investor Relations
Raiffeisen Bank International AG
Am Stadtpark 9
1030 Wien, Österreich
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Telefon +43-1-71 707-2089
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